Mnożą się milionerzy

Według raportu World Wealth Report przygotowanego przez firmy Merill Lynch oraz Capgemini, na koniec 2003 roku na świecie było 7,7 miliona tzw. HNWI (high-net-worth individuals) – ludzi posiadających majątek wartości powyżej 1 mln USD, nie licząc nieruchomości. Ogółem 1% milionerów to ultramilionerzy – z aktywami powyżej 30 mln USD. W większości są to obywatele państw Ameryki Północnej i Europy.

To oznacza wzrost liczby milionerów aż o 7,5% (netto o 0,5 mln osób) w porównaniu z rokiem 2002. Wartość majątków zgromadzonych przez tychże wzrosła o 7,7% do 28,8 bln USD. Autorzy przewidują, że oba te trendy wzrostowe utrzymają się: majątki milionerów wzrosną do 2008 roku do 40 bln USD, a więc w średnim tempie rocznym 7%.

Gdzie przybywa milionerów

Na koniec ub. roku w USA było 2,27 mln milionerów, o 14% (272 tys. osób) więcej niż w 2002. Majątek amerykańskich milionerów to w sumie 8,5 bln USD. Tak więc co 125. Amerykanin jest milionerem, a ogółem milionerów z Kanady i USA przybyło w 2003 roku więcej niż z wszystkich pozostałych badanych kontynentów razem wziętych. Liczba "okropnie" bogatych milionerów (których aktywa przekraczają 30 mln USD) przekracza w sumie w tych obu krajach 30 tys.

Najwięcej milionerów przybyło w ub. roku w Hongkongu (30%) i Indiach (22%). Ogółem w Azji przybyło 8,4% milionerów, jest ich obecnie 2 mln, a ich majątek to łącznie 6,5 bln USD. W Chinach przybyło 12% milionerów, jest ich 236 tys.

Przyrost liczby milionerów był bardziej umiarkowany w Europie, na Bliskim Wschodzie i Ameryce Łacińskiej. W Europie przybyło 2,4% milionerów, jest ich obecnie 2,6 mln. Ich majątki to w sumie 8,7 bln USD. Najwięcej europejskich milionerów przybyło w Hiszpanii, w Czechach i Rosji.

Największe majątki mają milionerzy z Ameryki Łacińskiej. Na Bliskim Wschodzie milionerzy mają w sumie 900 mld USD, a w Ameryce Łacińskiej 3,7 bln USD.

Nie Dynastia, lecz korpo-rodzina

Z długiego komentarza na temat najbardziej wśród milionerów "trendy" sposobów pomnażania bogactwa, wybraliśmy następującą obserwację wiceprezesa Capgemini: "Coraz większa liczba milionerów zachowuje się na wzór inwestorów instytucjonalnych. Można to zaobserwować w ich dążeniu do inwestowania w ramach procesu, w szukaniu zintegrowanych rozwiązań a nie kupowania izolowanych produktów i wyeliminowaniu wszelkich emocji z inwestowania".

W minionym roku zmieniły się też główne cele milionerów: zamiast działać przede wszystkim na rzecz zachowania kapitału, więcej uwagi kierują na kwestie akumulacji i dystrybucji majątku. Jak zaobserwowano, bogaci inwestorzy inwestowali w 2003 roku średnio 35% aktywów, podczas gdy rok wcześniej było to 20%. Zmienia się jednak i długofalowa charakterystyka milionerów. "Wiele bogatych rodzin tworzy np. 100-letnie plany inwestycyjne, w których każdy członek rodziny traktowany jest jak gałąź biznesowa, przyjmuje się inspirowane wzorami korporacyjnymi elementy, jak np. wybór "misji" rodziny, struktur zarządzania, poradników w zakresie komunikacji itp. W efekcie tych zmian dawni doradcy finansowi wyrastają na CFO portfolio rodziny, posługują się coraz bardziej zaawansowanymi technologiami i strategiami w celu inwestowania środków klienta" – powiedział wiceprezes Capgemini.